Вестник DeFi: полная децентрализация MakerDAO и ETF на базе DeFi-компаний от Goldman Sachs

Сектор децентрализованных финансов (DeFi) продолжает привлекать повышенное внимание криптовалютных инвесторов. Наиболее важные события и новости последних недель ForkLog собрал в дайджесте.

Основные показатели DeFi-сегмента

Объем заблокированных средств (TVL) в DeFi-протоколах вырос до $125,29 млрд. Первое, четвертое и пятое места занимают лендинговые протоколы Aave ($13,29 млрд), Compound ($8,85 млрд) и MakerDAO ($8,78 млрд).

Данные: DeFi Llama.

Defi Llama включает в итоговое значение группу токенизированных биткоинов. WBTC с показателем $8,42 млрд занял шестую строчку рейтинга. hBTC с $1,73 млрд расположился на 19 месте.

TVL в Ethereum-приложениях увеличился до $76,84 млрд. За последние 30 дней показатель вырос на 12%.

Данные: DeFi Pulse.

Общая рыночная стоимость токенизированных биткоинов WBTC, HBTC, renBTC и других на Ethereum выросла до $11,1 млрд. Три недели назад показатель составлял $8,1 млрд.

Данные: DeFi Pulse.

Объем торгов на децентрализованных биржах (DEX) за последние 30 дней составил $61,3 млрд.

66% от общего оборота некастодиальных бирж приходится на Uniswap. Вторая DEX по объему торгов — SushiSwap (10,4%), третья — Curve (8,6%), четвертая — 0x Native (5,7%).

TVL проектов на Binance Smart Chain (BSC) вырос до $24,4 млрд, за последние 30 дней увеличившись на 13%.

Данные: DeFi Station.

Хестер Пирс заявила, что DeFi-проектам необходима реальная децентрализация

Полная децентрализация с момента запуска — единственная надежда для DeFi-проектов избежать финансового регулирования. Такое мнение выразила комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Хестер Пирс.

Она отметила, что децентрализованные организации и DeFi — это новые концепции для регуляторов. Системы без централизованных посредников очень сильно отличаются от того, с чем им обычно приходилось иметь дело, добавила Пирс.

«Если вы хотите быть децентрализованным, вам действительно нужно такими быть, и это поставит вас в другую категорию с точки зрения регулирующих органов, потому что это просто не то, с чем мы имели дело раньше», — заявила комиссар.

Она подчеркнула, что если регулятор сможет найти элемент централизации, то обязательно ухватится за это.

«Поэтому, я думаю, неплохо быть осторожными в создании своих вещей, потому что в будущем это может иметь нормативные последствия», — сказала представитель SEC.

По ее мнению, существующие правила разработаны таким способом, что все игроки, вовлеченные в финансовую сферу, подпадают под действие тех или иных норм.

«Если вы хотите доказать, что вы нечто другое, чем система CeFi или TradFi, тогда вы должны показать, что вы делаете что-то радикально иное, а это, с моей точки зрения, требует децентрализации», — считает Пирс.

При этом она отметила опасность «теневой централизации» в секторе DeFi, когда группы разработчиков или инвесторов контролируют протокол благодаря непрозрачности структуры управления.

Создатель MakerDAO объявил о полной децентрализации DeFi-платформы

Создатель MakerDAO Руне Кристенсен объявил, что DeFi-платформа «прошла полный цикл развития» и теперь полностью децентрализована.

«С несколькими ключевыми элементами, утвержденными для эффективной организации всех сфер деятельности в рамках децентрализованной автономной организации и глобального сообщества, теперь отвечающего за каждый аспект протокола Maker, ДАО теперь полностью самодостаточна», — написал он.

Кристенсен подчеркнул, что Maker Foundation выполнила свои обязательства по развитию проекта. В ближайшие месяцы организация будет упразднена.

Goldman Sachs подал заявку на запуск ETF на базе DeFi-компаний

Инвестиционный банк Goldman Sachs направил в SEC заявку на запуск биржевого фонда (ETF), в корзину которого войдут акции публичных компаний из DeFi-cферы.

В документе говорится о Goldman Sachs Innovate DeFi and Blockchain Equity ETF, однако неизвестно, какие именно компании отслеживают указанный индекс. 

В корзину ETF войдут «обыкновенные акции, включая депозитарные расписки, компаний, расположенных на развитых и развивающихся рынках по всему миру». Goldman Sachs будет инвестировать в бумаги, котирующиеся на фондовых биржах Австралии, Канады, Франции, Германии, Гонконга, Японии, Южной Кореи, Швейцарии, Нидерландов, Великобритании и США.

Основатели DeFi-проекта заплатят более $12 млн за урегулирование конфликта с SEC

Основатели проекта DeFi Money Market урегулировали конфликт с SEC. Грегори Киф и Дерек Акри согласились выплатить инвесторам более $12 млн и заплатить штрафы в размере $125 000 каждый.

Согласно пресс-релизу, в период с февраля 2020 по февраль 2021 года Киф и Акри предлагали пользователям Money Market незарегистрированные ценные бумаги под видом токенов mTokens и DMG. По версии регулятора, таким образом они реализовали активы стоимостью более $31 млн. 

Держателям mTokens обещали окупаемость инвестиций до 6,25%. DMG позиционировались как токены управления DeFi-проткоколом.

Операторы проекта гарантировали процентную прибыль за счет реинвестирования клиентских средств в «активы реального мира». Впоследствии для погашения mTokens использовались резервы компании Blockchain Credit Partners, также принадлежащей ответчикам. 

В феврале 2021 года DeFi Money Market объявил о закрытии «из-за проблем с регуляторами». Представители проекта отметили, что эмиссия mToken прекращена, однако погашение токенов доступно в любое время.

В SEC заявили, что дело DeFi Money Market стало первым прецедентом, когда регулятор привлек к ответственности проект из сферы децентрализованных финансов. Комиссар ведомства Хестер Пирс подчеркнула, что он был «децентрализованным только на словах». 

Инвестиции в DeFi

Децентрализованная платформа потокового видео Livepeer, созданная на основе блокчейна Ethereum, привлекла $20 млн в рамках раунда финансирования Серии В.

Его возглавила компания Digital Currency Group Барри Силберта, среди участников значатся Northzone, Coinbase Ventures, CoinFund, Animal Ventures и 6th Man Ventures.

Привлеченные средства направят на ускорение выхода на рынок, расширение технических возможностей и поддержку других блокчейнов. Для этого Livepeer планирует увеличить команду с 18 до примерно 30 человек к концу года.

Стартап Saber Labs, стоящий за разработкой одноименной кроссплатформенной децентрализованной биржи стейблкоинов и обернутых токенов (wrapped tokens), привлек $7,7 млн в рамках посевного раунда финансирования. Его возглавила венчурная компания Race Capital.

Saber Labs также поддержали Social Capital, Jump Capital, Multicoin Capital и Solana Foundation, а также ряд бизнес-ангелов, включая Тристана Ивера из FTX и Джейсона Лау из OKCoin.

Привлеченные средства направят на расширение штата сотрудников и масштабирование своей платформы на базе Solana. 

Ориентированная на институционалов инфраструктурная компания Fireblocks привлекла $310 млн в рамках раунда финансирования Серии D. Инвесторы оценили ее более чем в $2 млрд.

Fireblocks поддержали крупные инвесторы: Sequoia Capital, Stripes, Spark Capital, Coatue, DRW и SCB 10X — венчурное подразделение старейшего банка Таиланда Siam Commercial Bank.

Привлеченные средства направят на сохранение независимости, развитие платформы и разработку «стандартного для отрасли бэкенда цифровых активов для традиционных финансовых учреждений».

В начале 2020 года Fireblocks вышла на рынок децентрализованных финансов, интегрировав свою платформу с Compound.

Взломы и скамы

DeFi-проект Popsicle Finance подвергся хакерской атаке, в результате которой лишился $20,7 млн. Ошибка обнаружилась в продукте проекта Sorbetto Fragola, который позволяет пользователям размещать активы в наиболее доходных пулах ликвидности.

Согласно сайту Popsicle Finance, решение разработано специально для Uniswap v3, внедрившей концентрированную ликвидность. По данным DeFi-протокола, злоумышленник опустошил 85% пулов Sorbetto Fragola.

«Хакер заставил контракт полагать, что он получил столько же комиссий, как и общий объем заблокированных в пуле средств и, исходя из этого, имеет право на $20,7 млн, находившихся в пуле», — говорится в сообщении проекта.

Впоследствии он обменял полученные монеты на Ethereum на Uniswap и отправил их на сервис микширования Tornado.Cash, чтобы отмыть средства, утверждают в Popsicle Finance.

Разработчик SushiSwap Мудит Гупта заявил, что «взлом был сложным, но баг простой». По его данным, в результате атаки хакер вывел $25 млн. За возврат средств Popsicle Finance предложил злоумышленнику $1 млн «в любой валюте».

23 июля протокол THORChain второй раз за месяц подвергся атаке хакера. Разработчики оценили ущерб примерно в $8 млн. 27 июля команда объявила о приостановке работы после нескольких хакерских атак.

В ходе первой злоумышленники смогли «обмануть» службу Bifrost, отвечающую за подключение нод к блокчейнам и реализацию транзакций-свидетелей (witness transactions).

Спустя несколько дней протокол вновь пострадал от действий хакеров. С помощью специального контракта злоумышленник заставил используемый THORChain протокол Bifrost принять фейковые активы, а вывел их уже в настоящих.

Также сообщалось об еще одном способе мошенничества. Хакеры провели эирдроп токенов UniH среди 76 тысяч Ethereum-адресов. Однако Twitter-аккаунт THORmaximalist настоятельно рекомендовал игнорировать полученные токены, так как после их одобрения перед последующим обменом на Uniswap контракт опустошал кошелек пользователя.

Что еще почитать

За последние три недели ForkLog выпустил образовательные карточки о некастодиальной платформе PancakeSwap на базе BSC, лендинговом DeFi-протоколе Aave и платформе смарт-контрактов MakerDAO.

Также предлагаем узнать, что такое Flash Loans (мгновенные займы) в DeFi-протоколах, для чего они нужны и как пользоваться этой функцией.

Aave, Curve и SushiSwap: почему ведущие DeFi-проекты интегрируются с Polygon

Также на ForkLog:

• DeFi-платформа dYdX выпустит токен управления и распределит его среди пользователей.
• 1inch Foundation распределит 10 млн 1INCH в качестве компенсации затрат на газ.
• BitMEX запустила бессрочные контракты на корзины альткоинов и DeFi-токенов.
• Aave запустит институциональную DeFi-платформу Aave Arc.
• Мнение: DeFi не подлежит тотальному регулированию.

Источник: Источник