Банки усилят контроль за переводами россиян в рамках дорожной карты по регулированию криптовалют
В рамках дорожной карты правительства по регулированию криптовалютной индустрии российские банки до конца ноября усилят контроль над денежными переводами клиентов. Об этом сообщают «Известия».
Еще в сентябре прошлого года ЦБ РФ выпустил рекомендации по выявлению банками подозрительных операций физлиц. Согласно им, к таковым регулятор отнес транзакции, связанные с онлайн-казино, форекс-дилерами, финансовыми пирамидами, а также криптовалютными обменниками.
ЦБ рекомендовал выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан или на суммы свыше 100 000 рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.
Если транзакции покажутся банку подозрительными, он может в том числе заблокировать счет.
Эти рекомендации отражены и в дорожной карте правительства. Она предусматривает обязательное внедрение разработанных ЦБ предложений в работу подразделений банков. Ответственными за это будут ЦБ, Минфин и Росфинмониторинг.
Как сообщили в ЦБ, банки уже применяют рекомендации:
«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами».
Напомним, в сентябре ЦБ РФ также предложил тормозить платежи в адрес криптовалютных бирж и обменников.
В декабре стало известно, что центробанк начнет собирать обезличенные данные клиентов при наличии риска использования банковских платформ для нелегальных транзакций биткоин-обменников, онлайн-казино и букмекеров. В январе регулятор запросил у банков информацию по подобным операциям.
Позже ЦБ выпустил доклад, в котором призвал запретить оборот криптовалют и майнинг на территории РФ.
Эксперты: запрет биткоин-операций в РФ – шаг в сторону безнадежного отставания страны
Параллельно вице-премьер России Дмитрий Чернышенко утвердил дорожную карту по регулированию криптовалютного рынка на период до конца 2022 года.
Источник: Источник
