27 декабря 2021 | 11:27Апдейт:
ЦБ РФ будет собирать обезличенные данные клиентов при наличии риска использования банковских платформ для нелегальных операций криптовалютных обменников, онлайн-казино и букмекеров. Об этом пишет «Прайм» со ссылкой на пресс-службу регулятора.
«Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по P2P-платежам, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка», – заявили в центробанке.
Прочие операции физических лиц новая отчетность не затронет.
«То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — разъяснили в ЦБ РФ.
У отдельных кредитных организаций в случае выявления рисков могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям.
«При этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет», — заключили в Банке России.
Ранее издание РБК сообщило, что ЦБ РФ разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что регулятор будет запрашивать информацию обо всех переводах между физлицами, в том числе личные данные отправителей и получателей средств.
Напомним, 16 декабря агентство Reuters со ссылкой на два источника сообщило, что ЦБ РФ хочет запретить инвестиции россиян в криптовалюты из-за риска финансовой нестабильности.
В сентябре регулятор сообщил о планах по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников. В числе вариантов ограничения – блокировка карточных переводов по определенным MCC-кодам.
Источник: Источник
